Ministerio de Finanzas de Brasil define la responsabilidad conjunta de instituciones financieras y de pago en apuestas ilegales

El Ministerio de Finanzas de Brasil ha emitido la Ordenanza 1.766, que establece disposiciones de responsabilidad conjunta para las instituciones financieras y los procesadores de pago que facilitan o promueven actividades de apuestas ilegales. La ordenanza aclara las obligaciones fiscales y regulatorias de los bancos y las empresas de pago que, a sabiendas o por negligencia, permiten operaciones de juego sin licencia. Esta medida regulatoria representa un esfuerzo por fortalecer la aplicación de la ley contra las apuestas ilegales al dirigirse a la infraestructura financiera que apoya dichas actividades.

La ordenanza refleja una tendencia global más amplia de los reguladores de responsabilizar a los intermediarios financieros por su papel en la facilitación del juego ilegal. Al establecer la responsabilidad conjunta, las autoridades brasileñas pretenden crear desincentivos para que los bancos y los procesadores de pago presten servicios a los operadores sin licencia. Este enfoque reconoce que las redes de apuestas ilegales dependen del acceso a los sistemas financieros, lo que convierte a las instituciones financieras en puntos de control críticos para la aplicación de la ley.

Para el mercado de juegos regulado de Brasil, la ordenanza fortalece potencialmente la posición competitiva de los operadores con licencia al aumentar los costos operativos y los riesgos asociados con las alternativas ilegales. Sin embargo, la medida también impone cargas de cumplimiento a las instituciones financieras, que deben implementar sistemas para identificar y prevenir transacciones vinculadas a apuestas ilegales. El marco regulatorio señala el compromiso de Brasil de combatir el juego sin licencia y, al mismo tiempo, apoyar su emergente mercado de juegos legales. Se han adoptado medidas similares en otras jurisdicciones que buscan proteger a los operadores regulados y los ingresos fiscales.